Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг, Том 1, Исаев Р.А., 2013

Действительно, несоблюдение даже одного-двух принципов может оказать негативное влияние на развитие организации. Значение бизнес-моделирования Приступая к разработке бизнес-моделей, организации выделяют определенные человеческие и материальные ресурсы для реализации проекта. При этом улучшения в результате проделанной работы должны превосходить эти издержки. Чем же бизнес-модель в итоге помогает функционированию организации? Можно выделить несколько наиболее заметных и широко известных положительных эффектов, проявляющихся при грамотном и системном описании бизнес-процессов: Однако есть и другие аспекты, которые не так хорошо известны широкому кругу руководителей и собственников бизнеса. Этот параметр включает в себя следующие факторы: Детальные условия и оценки зависят от конкретного агентства. Алгоритм присвоения рейтинга довольно простой и понятный. Аудиторы рейтингового агентства изучают и дают оценку деятельности организации в соответствии с правилами и критериями, заложенными в методику присвоения рейтинга.

Стратегии, бизнес-процессы, технологии, организационное развитие

Например, количество операционных сотрудников, банкоматов, среднее время обслуживания, квалификация персонала, уровень технологий. Например, как банк привлекает клиентов, как и с помощью чего банк описывает бизнес-процессы, как в банке встречают и консультируют клиентов. И далее в соответствии с видами бенчмаркинга, показанными на Рис. Если реализуется конкурентный бенчмаркинг, то рекомендуется строить модель конкуренции — см.

Сбор и анализ информации Изучение конкурентов в рамках бенчмаркинга — это довольно сложная задача.

Исаев Роман Александрович ЗАО «Глобалстрой-Инжиниринг», г. Бизнес -инжиниринг и управление в коммерческом банке: методики и успешные.

Благодаря такому способу представления в книге содержится материал, равный по объёму нескольким учебникам и пособиям. Книга позволит быстро и наглядно освоить знания и практический опыт по основным темам процессного управления в современном банке: Книга подготовлена на основе реальной банковской практики. Это означает, что все предложенные методики и материалы служат исключительно для решения практических задач банка, успешно апробированы и используются в различных банках, а также на консалтинговых проектах.

Книга предназначена для банковских специалистов и руководителей, а также для специалистов по бизнес-инжинирингу и различным областям менеджмента, преподавателей ВУЗов и студентов. Особую ценность и интерес книга представляет для следующих подразделений банка: Книга издана при поддержке:

Референтные типовые модели банковской деятельности Размещено на сайте В различных отраслях и компаниях разработаны референтные модели. Но, к сожалению, среди них нет материалов для банковской отрасли. В качестве одного из успешных решений автор рекомендует комплексную типовую бизнес-модель коммерческого банка, а также типовую систему менеджмента качества коммерческого банка.

В источниках существуют различные определения данных терминов. Составим наиболее общее определение применительно к банковской сфере.

Эксперт по бизнес-инжинирингу и управлению в банковской Автор книг « Бизнес-инжиниринг и управление в коммерческом банке».

Независимый эксперт по бизнес-инжинирингу и управлению в банковской сфере. Рассмотрим более подробно этапы методики рис. Рисунок 1. Методика управления проектами. Инициация проекта Инициирование проекта может происходить двумя путями. На основе внутренних потребностей банка и инициатив сотрудников. С инициативами могут и должны выступать представители высшего руководства, которые хорошо знают внутреннюю среду банка, его сильные и слабые стороны, представляют перспективы и стратегию развития банка.

На основе изменения и требований внешней среды банка. Изменение законодательства, появление новых технологий и стандартов, действия конкурентов, изменение потребностей клиентов и другие факторы внешней среды требуют от банка инициирования и реализации соответствующих мероприятий, в том числе проектов развития. Результат этапа - правильно оформленная инициатива. В процессе рассмотрения инициатив выполняются следующие задачи: Презентация инициативы. Следует провести презентацию инициатив, чтобы показать необходимость их реализации и убедить руководство банка.

Оценка реализуемости инициативы возможность и объем привлечения финансовых и человеческих ресурсов, использования технологий и т.

Референтные (типовые) модели банковской деятельности

Модель показателей бизнес-процесса Показатели , предназначенные для измерения качества, результативности и эффективности бизнес-процесса, рекомендуется разделять на следующие группы. Показатели для учёта ошибок, сбоев, дефектов в бизнес-процессе Показатели, отражающие время и своевременность выполнения бизнес-процесса Показатели объёма выхода входа бизнес-процесса, результативность Показатели соотношения входов выходов , эффективность Внутренние показатели бизнес-процесса стоимость, трудоёмкость, автоматизированность и т.

В Бизнес-модели банка [1] содержится более показателей для бизнес-процессов банка, а каждый бизнес-процесс содержит в среднем показателей . Модель информационных систем и баз данных Данная модель играет важную роль для работы ИТ-департамента и разрабатывается в большинстве банков. Она позволяет структурировать все информационные системы программные продукты, приложения, операционные системы и др.

Модель банковских информационных систем может детализироваться до модулей и ИТ-функций с привязкой экранных форм, ссылок на базы данных и документы например, руководства пользователя.

Независимый эксперт по бизнес-инжинирингу и управлению в банковской качества в коммерческом банке рекомендуется использовать методику3 и .. Исаев Р.А. Методика построения системы менеджмента качества и ее.

Факторы успеха проектов развития в коммерческом банке Исаев Р. В ней рассмотрены факторы успеха проектов развития, проблемы и подводные камни, влияющие на проект. Особое внимание уделено категориям зрелости банка, необходимым для реализации определенных проектов развития. Зрелость банка характеризуется как готовность и способность банка к будущим достижениям.

По мнению автора, проекты развития можно классифицировать по требуемым уровням зрелости банка. Исаев Р. Перечень факторов успеха проектов развития в банке На основе анализа успешных и неудачных проектов развития в различных коммерческих банках автором выявлено несколько общих факторов, которые значительно влияют на данные проекты и которым следует уделять большое внимание на всех этапах жизненного цикла проекта.

Перечислим эти факторы. Детальное планирование проекта. , Бизнес-инжиниринг и управление в коммерческом банке. Данные методики предписывают и поясняют, как выполнять этапы и задачи проекта. Например, как описывать бизнес-процессы банка, как определять и назначать показатели , как разрабатывать руководство по качеству и т.

Исаев Роман Александрович

Рисунок 2 Выход: Данный документ является входом исходной информацией для процедуры"Планирование качества обслуживания и выделение ресурсов" на следующей итерации процесса. Результаты аудита и анализа качества обслуживания можно использовать не только для цели улучшения качества обслуживания, но и для других целей, например повышения мотивации персонала денежное вознаграждение, повышение в должности лучших сотрудников по качеству обслуживания.

Исаев Р.А. Бизнес-инжиниринг и управление в коммерческом банке (Глава 1) книги, первую главу. Комплексная бизнес-модель коммерческого банка.

Для каждой системы управления рассмотрены её основные содержательные элементы бизнес-модели и регламенты , задействованные в ней подразделения банка, функционирование и автоматизация системы. Для всех подразделений банка, входящих в рассматриваемую в книге бизнес-архитектуру, даны детальные описания, критерии результативности и схемы взаимодействия. Раскрывается понятие интегрированной системы менеджмента ИСМ банка, её предназначение, состав и разработка.

Особое внимание уделено диагностике систем управления в банке, как неотъемлемому этапу формализации и развития деятельности банка. Данная глава может оказать значительную помощь не только в построении с нуля различных систем управления банком, но также в организации и совершенствовании работы подразделений и бизнеспроцессов банка по соответствующим системам управления.

Глава 3 посвящена стратегическому управлению в банке. Вданной главе приводится взаимосвязанная цепочка этапов по построению эффективной системы стратегического управления.

Р.А. ИСАЕВ БАНКОВСКИЙ МЕНЕДЖМЕНТ И БИЗНЕС- ИНЖИНИРИНГ

Транскрипт 1 Р. Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг. Настоящая книга содержит методики и успешные практики их применения по основным областям банковского менеджмента и бизнес-инжиниринга: Каждая методика подкреплена большим количеством бизнес-моделей, решений и реальных примеров из банковской отрасли. В конце книги представлены образцы наиболее важных банковских и проектных документов.

Исаев Р.А. Бизнес-инжиниринг и управление в коммерче- ском банке. – М.: ГОЛОС-ПРЕСС, – с. Ил. ISBN Настоящая книга .

Поскольку качество упрощенно говоря — это степень соответствия объекта требованиям заинтересованных сторон, то у качества может быть много видов в зависимости от числа заинтересованных сторон. Например, качество управления ликвидностью банка, качество управления рисками банка, качество банка как работодателя, качество банка как объекта регулирования со стороны государственных органов и т. Нас интересуют все аспекты деятельности банка, влияющие на удовлетворенность клиента.

Есть много наработок по данной теме, но автор еще не встречал описания системного подхода к обеспечению и улучшению качества банка, который связал бы различные понятия и методики в систему, объяснил их взаимосвязь. В итоге многое сводится к следующим понятиям и компонентам, которые будут далее детально рассмотрены. Каждый из этих трех компонентов может применяться банком как отдельный и самостоятельный способ повышения качества банковской деятельности и удовлетворенности клиентов, так и в рамках единой СМК.

В зависимости от того, что для банка важнее и в чем он видит свою стратегию и конкурентное преимущество, наибольшее внимание может уделяться одному из способов. Стандарт качества обслуживания устанавливает, как организовать взаимодействие с клиентом и обеспечить для него комфортные условия в банковском офисе. Стандарт качества продукта устанавливает, как сделать стоимость и условия реализации продукта конкурентоспособными и выгодными для клиента. Стандарт на СМК например, определяет, как связать в единое целое все компоненты качества банковской деятельности, обеспечить функционирование системы и документировать систему [1].

Какой способ выбрать: Чем больше задействовано способов, соответственно, тем больше финансовые и трудовые затраты банка, но тем больше удовлетворенность клиентов, а значит, продажи и прибыль банка. Одни банки делают ставку на качество обслуживания клиентов и индивидуальный подход к каждому клиенту.

Книга «Секреты успешных банков: бизнес-процессы и технологии», 2-е издание

Бизнес-инжиниринг и управление в коммерческом банке. Настоящая книга содержит методики и успешные практики их применения по основным областям менеджмента и бизнесинжиниринга в коммерческом банке: Каждая методика подкреплена большим количеством бизнес-моделей, решений и других реальных примеров из банковской отрасли. Книга написана словами практика. Это означает, что все предложенные методики и теоретические материалы служат исключительно для решения практических задач банка, успешно апробированы и используются в различных банках, на консалтинговых проектах.

Книга предназначена для банковских специалистов, а также для специалистов по бизнес-инжинирингу и различным областям менеджмента, преподавателей ВУЗов и студентов.

См. профиль участника Роман Исаев в LinkedIn, крупнейшем в мире Автор книг - «Бизнес-инжиниринг и управление в коммерческом банке», Голос- Пресс А также организации из других отраслей (страхование, торговля.

Методика версии 1. Также данная статья даёт ответы на некоторые важные вопросы: Формализованность и регламентированность бизнес-процессов БП на сегодняшний день является одним из ключевых факторов успеха любого коммерческого банка. Описание и оптимизация бизнес-процессов прямым образом влияет на операционную и стратегическую эффективность банка, что в итоге влияет на показатели прибыльности и рейтинги. Итеративность связана с тем, что меняются требования клиентов, меняется рынок, выходят новые нормативные документы регулирующих органов и т.

Такого рода изменения требуют постоянного контроля и необходимости актуализации бизнес-процессов. Для чего описывать бизнес-процессы и поддерживать их в актуальном состоянии?

Ваш -адрес н.

Книга издана при поддержке: Настоящая книга содержит методики и успешные практики их применения по основным областям банковского менеджмента и бизнес-инжиниринга: Каждая методика подкреплена большим количеством бизнес-моделей, решений и реальных примеров из банковской отрасли. В конце книги представлены образцы наиболее важных банковских и проектных документов. Она поможет правильно сориентироваться во многообразии современных подходов и технологий управления и бизнес-инжиниринга, выбрать те, которые реально работают и используются на практике в банках.

Автор и ведущий: Исаев Р.А. Эксперт по бизнес-инжинирингу и управлению в .. Автор книг «Бизнес-инжиниринг и управление в коммерческом банке».

.

Отчет о семинаре"Бизнес-процессы в коммерческом банке"

.

Исаев Роман Александрович. исаев роман. Эксперт по «Бизнес- инжиниринг и управление в коммерческом банке», Голос-Пресс Автор и.

.

Комплексная типовая бизнес-модель банка. Версия 4.1